Категория
Банковское дело
Тип
реферат
Страницы
39 стр.
Дата
22.02.2014
Формат файла
.html — Html-документ
Архив
997085.zip — 19.08 kb
  • porjadok-mexanzm-zdjsnennja-operacj-za-potochnimi-raxunkami-subktv-gospodarjuvannja-u-naco_997085_1.html — 100.76 Kb
  • Readme_docus.me.txt — 125 Bytes
Оцените работу
Хорошо  или  Плохо


Текст работы


--PAGE_BREAK--

Основним документом, який регулює процедуру відкриття банківських рахунків, є Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою НБУ від 12.11.2003 р. № 492 (далі – Інструкція № 492).

Відповідно до п. 2.1 Інструкції № 492 в Україні забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки.

Тому першим етапомвідкриття рахунка є ідентифікація клієнтів, які відкривають рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені.

Підставою для ідентифікації клієнта – фізичної особи, його довіреної особи, а також особи, яка уповноважена діяти від імені клієнта – юридичної особи, є такі документи (п. 2.2 Інструкції № 492):

а) для громадян України, які:

-                     постійно проживають в Україні, – паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення, що підтверджує особу громадянина України, або тимчасове посвідчення громадянина України, для малолітніх і неповнолітніх осіб, яким не виповнилося 16 років, – свідоцтво про народження;

-                     виїжджають на постійне місце проживання за кордон,– паспорт громадянина України для виїзду за кордон з відміткою про виїзд на постійне місце проживання за кордон;

-                     постійно проживають за кордоном, – паспорт громадянина України для виїзду за кордон;

-                     б) для іноземних громадян, які:

-                     постійно проживають в Україні, – паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання;

-                     тимчасово перебувають в Україні, – паспортний документ;



Ваше мнение



CAPTCHA