Категория
Банковское дело
Тип
реферат
Страницы
93 стр.
Дата
09.01.2014
Формат файла
.html — Html-документ
Архив
956209.zip — 50.62 kb
  • sovershenstvovanie-sistemy-protivodejstvija-legalizacii-doxodov-na-primere-filiala-rostovs_956209_1.html — 232.98 Kb
  • Readme_docus.me.txt — 125 Bytes
Оцените работу
Хорошо  или  Плохо


Текст работы

ВВЕДЕНИЕ

Легализация (отмывание)доходов, полученных преступным путем, — это заключительный этап превращенияпреступности в высокодоходный и эффективный вид незаконногопредпринимательства.

Вопрос о практике отмывания денег, означающей легализациюдоходов, полученных преступным или незаконным путем, приобрел в России особуюостроту. Без решения этого вопроса невозможно продолжение в странеэкономических реформ. Наиболее серьезное беспокойство вызывают масштабы,которые приобрело отмывание денег, и тот урон, который наносит эта практикаэкономике и обществу. Отмывание денег тесно связано с такими явлениями, каккоррупция, бегство капитала, использование оффшоров российскими компаниями ибанками для сокрытия прибыли и ухода от налогов.

Отмывание денег стало одним из главных факторовнеблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притокуинвестиций в экономику. Россия не может также игнорировать включение ее, срединебольшого числа стран, в список Международной комиссии по борьбе с отмываниемденег (ФАТФ), рекомендовавшей международному сообществу проявлять особуюосторожность в отношениях с российскими компаниями и финансовыми институтами.

Банки выступают своегорода «стражами ворот» законной финансовой системы. Только их бдительность можетоградить систему от организованных преступных группировок, коррупционеров итеррористов, не давая им в руки инструмент сокрытия доходов от преступнойдеятельности. Банки играют решающую роль в предупреждении и выявлении фактовотмывания денежных средств и передаче сведений в соответствующие органы.

Легализация преступныхдоходов в России тесно связана с перемещением капитала через российскиекредитные организации и выражается в огромных денежных суммах. В 2006 годусовокупный оборот нелегальных денежных средств в российской экономикеоценивается примерно в 220 миллиардов долларов, что составляет



Ваше мнение



CAPTCHA