Категория
Банковское дело
Тип
реферат
Страницы
157 стр.
Дата
02.01.2014
Формат файла
.html — Html-документ
Архив
952643.zip — 65.32 kb
  • raschetno-kassovoe-obsluzhivanie-predprijatij-kommercheskimi-bankami_952643_1.html — 384.76 Kb
  • Readme_docus.me.txt — 125 Bytes
Оцените работу
Хорошо  или  Плохо


Текст работы


--PAGE_BREAK--+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦            354947.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ «НОСТРО»              ¦           5876539.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте                                        ¦           9113130.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦            345020.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства                         ¦             98513.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков                               ¦            509286.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -           16297435.00

          Доллары США                            

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд                                                             ¦            212256.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования                                       ¦            499162.00¦

¦ 019¦Переоценка валютных средств                                               ¦             34650.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦           7610232.00¦

¦ 073¦Корреспондентские счета банков-нерезидентов в СКВ «ЛОРО»                  ¦           3262071.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦           3366900.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦            704570.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов                                                   ¦             98308.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года                                           ¦            509286.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -           16297435.00

          Немецкие марки                         

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦             31278.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦               423.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года                                           ¦              2907.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              34608.00

       Oтчет о прибылях и убытках банка

   ----------------------------------------------------T---------------------¬

   ¦                                                   ¦     СУММА  (един)    ¦

   +---------------------------------------------------+---------------------+

   ¦               ДОХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Полученные проценты  ВСЕГО:                   ¦100¦           5304627.00¦

   ¦   в том числе:                                ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам                    ¦101¦           2103495.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам                    ¦102¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам                     ¦103¦              1468.00¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам в инвалюте         ¦104¦            567646.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам в инвалюте         ¦105¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам в инвалюте          ¦106¦                 0.00¦

   ¦   -по счетам иностранных корреспондентов,     ¦   ¦                     ¦

   ¦    гарантийным и акцептным операциям          ¦107¦              1543.00¦

   ¦   -из государственного бюджета за кредиты     ¦108¦                 0.00¦

   ¦   -за кредиты, предоставленные другим банкам  ¦109¦           2630475.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Доходы по операциям с ценными                 ¦   ¦                     ¦

   ¦ бумагами на валютном рынке                    ¦110¦            727895.00¦

   ¦ Дивиденды по паям и акциям                    ¦111¦                21.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦112¦             26059.00¦

   ¦ Возмещение клиентами телеграфных и других     ¦   ¦                     ¦

   ¦ расходов                                      ¦113¦             19808.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые года                               ¦114¦                 1.00¦

   ¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банкам                                        ¦116¦            521450.00¦

   ¦ Плата за доставку ценностей и банковских      ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦117¦            117970.00¦

   ¦ Прочие доходы                                 ¦118¦            215955.00¦

   ¦ Счет N 969 «Штрафы, пени, неустойки полученны廦119¦               540.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96                   ¦   ¦           6934326.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦              РАСХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Уплаченные проценты ВСЕГО:                    ¦200¦           2872321.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по расчетным, текущим и другим счетам      ¦   ¦                     ¦

   ¦    клиентов                                   ¦201¦            303663.00¦

   ¦   -по депозитам и вкладам предприятий,        ¦   ¦                     ¦

   ¦    организаций, кооперативов                  ¦202¦           1569598.00¦

   ¦   -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦            277875.00¦

   ¦   -по текущим счетам иностранных              ¦   ¦                     ¦

   ¦    корреспондентов, организаций и граждан     ¦   ¦                     ¦

   ¦    в инвалюте                                 ¦204¦                 0.00¦

   ¦   -по кредитам, полученным от других банков   ¦205¦            721185.00¦

   ¦   -по счетам Госстраха                        ¦206¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦207¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на  ¦   ¦                     ¦

   ¦ валютном рынке                                ¦208¦            334422.00¦

   ¦ Расходы по изготовлению, приобретению и       ¦   ¦                     ¦

   ¦ пересылке бланков, включая бланки строгой     ¦   ¦                     ¦

   ¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных       ¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов, необходимых для работы с          ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентурой и ведения учета                    ¦209¦              8712.00¦

   ¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских   ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦211¦            171370.00¦

   ¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ       ¦212¦              5870.00¦

   ¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям   ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентов                                      ¦213¦             19977.00¦

   ¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦             23459.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые годы                               ¦215¦                 0.00¦

   ¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банков                                        ¦216¦             32980.00¦

   ¦ Прочие расходы                                ¦218¦            396618.00¦

   ¦ Счет N 979 «Штрафы, пени неустойки уплаченны廦219¦              5423.00¦

   ¦ Ремонт основных фондов                        ¦220¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦           3871112.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦         РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА        ¦---¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Расходы на содержание ВСЕГО                   ¦010¦            641187.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -Фонд заработной платы (оплаты труда)       ¦020¦            148724.00¦

   ¦    из него: все виды премий                   ¦030¦             22676.00¦

   ¦   -прочие расходы                             ¦050¦            490607.00¦

   ¦   -расходы на служебные командировки          ¦060¦              1856.00¦

   ¦ Расходы на содержание работников, не          ¦   ¦                     ¦

   ¦ относящихся к аппарату управления — всего     ¦070¦             21380.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971                   ¦999¦            662567.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК                     ¦   ¦                     ¦

   ¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям    ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦403¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты по кассовым операциям      ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦404¦                 0.00¦

   ¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные     ¦   ¦                     ¦

   ¦ билеты и монета                               ¦405¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей                           ¦406¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей)                          ¦407¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦   ¦                     ¦

   ¦ которым виновные не являются работниками      ¦   ¦                     ¦

   ¦ банка или не выяснены                         ¦408¦                 0.00¦

   ¦ Утрата ценностей при пересылке                ¦409¦                 0.00¦

   ¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов     ¦410¦                 0.00¦

   ¦ Убытки по иностранным операциям               ¦411¦                 0.00¦

   ¦ Прочие                                        ¦412¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК                        ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦ — И Т О Г О    П Р И Б Ы Л Ь  ---------   ¦           2400647.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                  С П Р А В К А                    ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦                 0.00¦

   ¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦                     ¦

   ¦  979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ «СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК»--¦                 0.00¦

   ¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА      ¦                     ¦

   ¦  ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ       ¦                     ¦

   ¦  ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦                 0.00¦

   ¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦5.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦6.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА    ¦                     ¦

   ¦   РАСХОДЫ БАНКА — ВСЕГО---------------------------¦                 0.00¦

   ¦7.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И              ¦                     ¦

   ¦   НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦                 0.00¦

   ¦8.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ------¦                 0.00¦

   ¦9.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ----------------------¦                 0.00¦

   ¦10.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ   ¦                     ¦

   ¦   НОРМ--------------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦11.ДРУГИЕ                                          ¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.999 «ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96»         ¦                     ¦

   ¦12.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ,     ¦                     ¦

   ¦   ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ        ¦                     ¦

   ¦   КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 112 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦13.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 207 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦14.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ---------------------------------------------------+----------------------

       Pублевая оценка валютной части Доллары США                            

   ----------------------------------------------------T---------------------¬

   ¦                                                   ¦     СУММА  (един)    ¦

   +---------------------------------------------------+---------------------+

   ¦               ДОХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Полученные проценты  ВСЕГО:                   ¦100¦            644767.00¦

   ¦   в том числе:                                ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам                    ¦101¦                 0.00¦

    продолжение

--PAGE_BREAK--   ¦   -по среднесрочным ссудам                    ¦102¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам                     ¦103¦                 0.00¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам в инвалюте         ¦104¦            567646.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам в инвалюте         ¦105¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам в инвалюте          ¦106¦                 0.00¦

   ¦   -по счетам иностранных корреспондентов,     ¦   ¦                     ¦

   ¦    гарантийным и акцептным операциям          ¦107¦              1543.00¦

   ¦   -из государственного бюджета за кредиты     ¦108¦                 0.00¦

   ¦   -за кредиты, предоставленные другим банкам  ¦109¦             75578.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Доходы по операциям с ценными                 ¦   ¦                     ¦

   ¦ бумагами на валютном рынке                    ¦110¦            663568.00¦

   ¦ Дивиденды по паям и акциям                    ¦111¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦112¦             26059.00¦

   ¦ Возмещение клиентами телеграфных и других     ¦   ¦                     ¦

   ¦ расходов                                      ¦113¦             19808.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые года                               ¦114¦                 0.00¦

   ¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банкам                                        ¦116¦             71648.00¦

   ¦ Плата за доставку ценностей и банковских      ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦117¦                 0.00¦

   ¦ Прочие доходы                                 ¦118¦             96669.00¦

   ¦ Счет N 969 «Штрафы, пени, неустойки полученны廦119¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96                   ¦   ¦           1522519.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦              РАСХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Уплаченные проценты ВСЕГО:                    ¦200¦            552580.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по расчетным, текущим и другим счетам      ¦   ¦                     ¦

   ¦    клиентов                                   ¦201¦                 0.00¦

   ¦   -по депозитам и вкладам предприятий,        ¦   ¦                     ¦

   ¦    организаций, кооперативов                  ¦202¦            523906.00¦

   ¦   -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦                 0.00¦

   ¦   -по текущим счетам иностранных              ¦   ¦                     ¦

   ¦    корреспондентов, организаций и граждан     ¦   ¦                     ¦

   ¦    в инвалюте                                 ¦204¦                 0.00¦

   ¦   -по кредитам, полученным от других банков   ¦205¦             28674.00¦

   ¦   -по счетам Госстраха                        ¦206¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦207¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на  ¦   ¦                     ¦

   ¦ валютном рынке                                ¦208¦            334422.00¦

   ¦ Расходы по изготовлению, приобретению и       ¦   ¦                     ¦

   ¦ пересылке бланков, включая бланки строгой     ¦   ¦                     ¦

   ¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных       ¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов, необходимых для работы с          ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентурой и ведения учета                    ¦209¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских   ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦211¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ       ¦212¦                 0.00¦

   ¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям   ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентов                                      ¦213¦             19977.00¦

   ¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦                 0.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые годы                               ¦215¦                 0.00¦

   ¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банков                                        ¦216¦             32119.00¦

   ¦ Прочие расходы                                ¦218¦             74175.00¦

   ¦ Счет N 979 «Штрафы, пени неустойки уплаченны廦219¦                 0.00¦

   ¦ Ремонт основных фондов                        ¦220¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦           1013233.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦         РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА        ¦---¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Расходы на содержание ВСЕГО                   ¦010¦                 0.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -Фонд заработной платы (оплаты труда)       ¦020¦                 0.00¦

   ¦    из него: все виды премий                   ¦030¦                 0.00¦

   ¦   -прочие расходы                             ¦050¦                 0.00¦

   ¦   -расходы на служебные командировки          ¦060¦                 0.00¦

   ¦ Расходы на содержание работников, не          ¦   ¦                     ¦

   ¦ относящихся к аппарату управления — всего     ¦070¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971                   ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК                     ¦   ¦                     ¦

   ¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям    ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦403¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты по кассовым операциям      ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦404¦                 0.00¦

   ¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные     ¦   ¦                     ¦

   ¦ билеты и монета                               ¦405¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей                           ¦406¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей)                          ¦407¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦   ¦                     ¦

   ¦ которым виновные не являются работниками      ¦   ¦                     ¦

   ¦ банка или не выяснены                         ¦408¦                 0.00¦

   ¦ Утрата ценностей при пересылке                ¦409¦                 0.00¦

   ¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов     ¦410¦                 0.00¦

   ¦ Убытки по иностранным операциям               ¦411¦                 0.00¦

   ¦ Прочие                                        ¦412¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК                        ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦ — И Т О Г О    П Р И Б Ы Л Ь  ---------   ¦            509286.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                  С П Р А В К А                    ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦                 0.00¦

   ¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦                     ¦

   ¦  979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ «СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК»--¦                 0.00¦

   ¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА      ¦                     ¦

   ¦  ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ       ¦                     ¦

   ¦  ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦                 0.00¦

   ¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦5.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦6.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА    ¦                     ¦

   ¦   РАСХОДЫ БАНКА — ВСЕГО---------------------------¦                 0.00¦

   ¦7.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И              ¦                     ¦

   ¦   НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦                 0.00¦

   ¦8.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ------¦                 0.00¦

   ¦9.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ----------------------¦                 0.00¦

   ¦10.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ   ¦                     ¦

   ¦   НОРМ--------------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦11.ДРУГИЕ                                          ¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.999 «ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96»         ¦                     ¦

   ¦12.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ,     ¦                     ¦

   ¦   ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ        ¦                     ¦

   ¦   КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 112 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦13.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 207 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦14.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

 

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦              РАСХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Уплаченные проценты ВСЕГО:                    ¦200¦                 0.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по расчетным, текущим и другим счетам      ¦   ¦                     ¦

   ¦    клиентов                                   ¦201¦                 0.00¦

   ¦   -по депозитам и вкладам предприятий,        ¦   ¦                     ¦

   ¦    организаций, кооперативов                  ¦202¦                 0.00¦

   ¦   -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦                 0.00¦

   ¦   -по текущим счетам иностранных              ¦   ¦                     ¦

   ¦    корреспондентов, организаций и граждан     ¦   ¦                     ¦

   ¦    в инвалюте                                 ¦204¦                 0.00¦

   ¦   -по кредитам, полученным от других банков   ¦205¦                 0.00¦

   ¦   -по счетам Госстраха                        ¦206¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦207¦              3354.00¦

   ¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на  ¦   ¦                     ¦

   ¦ валютном рынке                                ¦208¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по изготовлению, приобретению и       ¦   ¦                     ¦

   ¦ пересылке бланков, включая бланки строгой     ¦   ¦                     ¦

   ¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных       ¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов, необходимых для работы с          ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентурой и ведения учета                    ¦209¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских   ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦211¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ       ¦212¦                 0.00¦

   ¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям   ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентов                                      ¦213¦                 0.00¦

   ¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦                 0.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые годы                               ¦215¦                 0.00¦

   ¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банков                                        ¦216¦                 0.00¦

   ¦ Прочие расходы                                ¦218¦                 0.00¦

   ¦ Счет N 979 «Штрафы, пени неустойки уплаченны廦219¦                 0.00¦

   ¦ Ремонт основных фондов                        ¦220¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦              3354.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦         РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА        ¦---¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Расходы на содержание ВСЕГО                   ¦010¦                 0.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -Фонд заработной платы (оплаты труда)       ¦020¦                 0.00¦

   ¦    из него: все виды премий                   ¦030¦                 0.00¦

   ¦   -прочие расходы                             ¦050¦                 0.00¦

   ¦   -расходы на служебные командировки          ¦060¦                 0.00¦

   ¦ Расходы на содержание работников, не          ¦   ¦                     ¦

   ¦ относящихся к аппарату управления — всего     ¦070¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971                   ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК                     ¦   ¦                     ¦

    продолжение

--PAGE_BREAK--   ¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям    ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦403¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты по кассовым операциям      ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦404¦                 0.00¦

   ¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные     ¦   ¦                     ¦

   ¦ билеты и монета                               ¦405¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей                           ¦406¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей)                          ¦407¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦   ¦                     ¦

   ¦ которым виновные не являются работниками      ¦   ¦                     ¦

   ¦ банка или не выяснены                         ¦408¦                 0.00¦

   ¦ Утрата ценностей при пересылке                ¦409¦                 0.00¦

   ¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов     ¦410¦                 0.00¦

   ¦ Убытки по иностранным операциям               ¦411¦                 0.00¦

   ¦ Прочие                                        ¦412¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК                        ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦ — И Т О Г О    П Р И Б Ы Л Ь  ---------   ¦              2907.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                  С П Р А В К А                    ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦                 0.00¦

   ¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦                     ¦

   ¦  979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ «СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК»--¦              2907.00¦

   ¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА      ¦                     ¦

   ¦  ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ       ¦                     ¦

   ¦  ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦                 0.00¦

   ¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦5.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦6.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА    ¦                     ¦

   ¦   РАСХОДЫ БАНКА — ВСЕГО---------------------------¦                 0.00¦

   ¦7.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И              ¦                     ¦

   ¦   НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦                 0.00¦

   ¦8.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ------¦                 0.00¦

   ¦9.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ----------------------¦                 0.00¦

   ¦10.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ   ¦                     ¦

   ¦   НОРМ--------------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦11.ДРУГИЕ                                          ¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.999 «ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96»         ¦                     ¦

   ¦12.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ,     ¦                     ¦

   ¦   ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ        ¦                     ¦

   ¦   КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 112 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦13.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 207 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦14.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   L---------------------------------------------------+----------------------

  НА КОНЕЦ 1998 г.

          АКТИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 019¦Переоценка валютных средств                                               ¦         111827039.00¦

¦ 031¦Касса коммерческого, кооперативного   банка                               ¦           9124255.00¦

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦           2390428.00¦

¦ 061¦Наличная иностранная валюта в пути                                        ¦             23537.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ «НОСТРО»              ¦          11783678.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте                                        ¦         113234156.00¦

¦ 075¦Расчеты с ин. банками по получ.и предоставл.краткоср. и среднеср. кредитам¦         359047000.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦          13406784.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте                         ¦         285672110.00¦

¦ 082¦Корр.счета у банков-нерезидентов с ограниченной конверсией «НОСТРО»       ¦               127.00¦

¦ 161¦Корр.счета в рублях росс.комм. банков в учреждениях Центрального Банка РФ ¦          46526079.00¦

¦ 167¦Корреспондентские счета в рублях у коммерческих банков-резидентов «НОСТРО»¦           6087199.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства                         ¦           1688839.00¦

¦ 195¦Векселя в портфеле банка                                                  ¦            500000.00¦

¦ 355¦Государственных предприятий и организаций, обслуживаемых ком.и кооп.банками¦           2936943.00¦

¦ 470¦Потребительской кооперации Центрсоюза                                     ¦            410081.00¦

¦ 477¦Акционерных обществ и обществ с огр. ответственностью -ссудные счета      ¦          16705465.00¦

¦ 620¦Кредиты, не погашенные в срок                                             ¦           1163410.00¦

¦ 626¦Просроченные проценты по краткосрочным ссудам клиентов                    ¦            201726.00¦

¦ 654¦Счета предпринимателей, осуществл. свою деят. с образ. юридического лица   ¦           1517228.00¦

¦ 716¦Кредиты гражданам на потребительские цели                                 ¦           1402787.00¦

¦ 770¦Долгоср.ссуды гос.предп.и орг-м, включая предприятия, раб. на аренд. отнош. ¦            147563.00¦

¦ 780¦Просроченная задолженность по долгосрочныи ссудам                         ¦              2566.00¦

¦ 816¦Средства банков, перечис.в фонд регул.кредитных ресурсов банковской системы¦           7081321.00¦

¦ 822¦Кредиты (ресурсы), предоставленные другим банкам                           ¦           9000000.00¦

¦ 825¦Средства, перечисленные предприятиям для в их хозяйственной деятельности   ¦            674021.00¦

¦ 893¦Расчеты между учреждениями одного банка по перераспред. кредитных ресурсов¦            375000.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы                                               ¦           7242562.00¦

¦ 905¦Расчеты с нехозрасчетными организациями банка по их финансированию        ¦           2308234.00¦

¦ 920¦Здания и сооружения                                                       ¦          29570000.00¦

¦ 921¦Хозяйственный инвентарь                                                   ¦           4723232.00¦

¦ 922¦Расчеты с предприятиями и организациями банка по основным средствам       ¦            443449.00¦

¦ 925¦Нематериальные активы                                                     ¦            325025.00¦

¦ 930¦Капитальные вложения, предусмотренные по государственному плану            ¦            117521.00¦

¦ 932¦Дебиторы и кредиторы по капитальным вложениям                             ¦            275961.00¦

¦ 940¦Хозяйственные материалы                                                   ¦            145809.00¦

¦ 941¦Расходы будущих периодов                                                  ¦            280351.00¦

¦ 942¦Малценные и быстороизнашивающиеся предметы                                ¦            489227.00¦

¦ 948¦Возмещ.разницы между расчетным и созданным резервом на возможные потери   ¦           2089713.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков                               ¦           9969770.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -         1060910196.00

          ПАССИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд                                                             ¦          55712367.00¦

¦ 011¦Резервный фонд                                                            ¦           2840132.00¦

¦ 012¦Специальные фонды                                                         ¦           1894779.00¦

¦ 015¦Износ основных средств                                                    ¦            557316.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования                                       ¦           2322119.00¦

¦ 018¦Фонды экономич. стимулирования, направл. на производств. и соц-ое развитие¦             84888.00¦

¦ 019¦Переоценка валютных средств                                               ¦         111448581.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦          63436058.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦         359513825.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦           3905141.00¦

¦ 079¦Дебиторы и обязательства банка по выданным гарантиям и акцептам           ¦           2485000.00¦

¦ 081¦Счета банков резидентов РФ в иностранной валюте                           ¦         330514657.00¦

¦ 168¦Корр. счета в рублях для коммерческих банков-резидентов «ЛОРО»            ¦          39377169.00¦

¦ 632¦Корреспондентские счета банков-нерезидентов в рублях «ЛОРО»               ¦                 8.00¦

¦ 199¦Обращ-е на рынке долг-е обяз-ва выпуск-е до востреб-я и сроком до 30 дней ¦           6617000.00¦

¦ 345¦Гос.пр-й и орг-й, обсл-х коммерческими и кооперативными банками            ¦          11360825.00¦

¦ 460¦Потребительской кооперации Центрсоюза                                     ¦             19432.00¦

¦ 461¦Кооперативов по производству товаров народного потребления, оказанию услуг ¦              2588.00¦

¦ 467¦Акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью-расч.сч.    ¦          12566124.00¦

¦ 468¦Малые предприятия, созданные гражданамирасчетные счета                     ¦             22444.00¦

¦ 607¦Жилищно-строительных и других строительных кооперативов                   ¦              1268.00¦

¦ 644¦Счета предприним., ос-х свою деят. с образованием юр.лица — расчетные счета¦           1078004.00¦

¦ 722¦Расчетные чековые книжки и справки                                        ¦               829.00¦

¦ 723¦Акцептованные платежные поручения и расчетные чеки                        ¦              8243.00¦

¦ 700¦Текущие счета других общественных организаций                             ¦            322847.00¦

¦ 701¦Прочие текущие счета                                                      ¦            180927.00¦

¦ 711¦Вклады граждан до востребования и сроком до 30 дней                       ¦           3060308.00¦

¦ 713¦Вклады и депозиты гос.пр-ий, орг-ий до востребования и сроком до 30 дней   ¦           1029470.00¦

¦ 715¦Счета предпринимателей, осуществляющих деятельность без образования юр.лица¦                 2.00¦

¦ 717¦Ср-ва юр.лиц, депонир-е в банке для расчетов с исп-м пластиковых карт      ¦          11247351.00¦

¦ 718¦Ср-ва физ.лиц, депонир-ых в банке для расчетов с исп-м пластиковых карт    ¦              3769.00¦

¦ 823¦Кредиты (ресурсы), полученные из других банков                             ¦          24650000.00¦

¦ 893¦Расч.между учр-ми одного банка по перераспределению кредитных ресурсов    ¦            375000.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы                                               ¦           2689139.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов                                                   ¦           2003385.00¦

¦ 945¦Резервы под возможные потери по ссудам                                    ¦           2589713.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года                                           ¦           9969770.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -         1063890478.00

          Доллары США                            

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 019¦Переоценка валютных средств                                               ¦            378458.00¦

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦           2390428.00¦

¦ 061¦Наличная иностранная валюта в пути                                        ¦             23537.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ «НОСТРО»              ¦          11783678.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте                                        ¦         113234156.00¦

¦ 075¦Расчеты с ин. банками по получ.и предоставл.краткоср. и среднеср. кредитам¦         359047000.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦          13406784.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте                         ¦         285672110.00¦

¦ 082¦Корр.счета у банков-нерезидентов с ограниченной конверсией «НОСТРО»       ¦               127.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства                         ¦            688441.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков                               ¦           2641076.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -          789265795.00

          Доллары США                            

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд                                                             ¦          15604254.00¦

    продолжение

--PAGE_BREAK--¦ 016¦Фонды экономического стимулирования                                       ¦           2236056.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦          63436058.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦         359513825.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦           3905141.00¦

¦ 079¦Дебиторы и обязательства банка по выданным гарантиям и акцептам           ¦           2485000.00¦

¦ 081¦Счета банков резидентов РФ в иностранной валюте                           ¦         330514657.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов                                                   ¦           1823012.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года                                           ¦           9747792.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -          789265795.00

          Немецкие марки                         

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦             12845.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте                         ¦              3905.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              16750.00

          Немецкие марки                         

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦                40.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦               329.00¦

¦ 981¦Прибыли и убытки до отчетного года                                        ¦             16381.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              16750.00

          Фунты стерлингов                       

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦                29.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -                 29.00

          Фунты стерлингов                       

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦                29.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -                 29.00

          Французские франки                     

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦              9079.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте                         ¦              5831.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года                                           ¦               117.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              15027.00

          Французские франки                     

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте                                        ¦              5922.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦              9105.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              15027.00

          Итальянские лиры                       

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте    ¦               276.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦             16201.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              16477.00

          Итальянские лиры                       

          ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ                                                              ¦  СУММА  (един)       ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦             16477.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

     Всего -              16477.00

       Oтчет о прибылях и убытках банка

   ----------------------------------------------------T---------------------¬

   ¦                                                   ¦     СУММА  (един)    ¦

   +---------------------------------------------------+---------------------+

   ¦               ДОХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Полученные проценты  ВСЕГО:                   ¦100¦          53576618.00¦

   ¦   в том числе:                                ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам                    ¦101¦          26885650.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам                    ¦102¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам                     ¦103¦              1128.00¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам в инвалюте         ¦104¦          15540654.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам в инвалюте         ¦105¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам в инвалюте          ¦106¦                 0.00¦

   ¦   -по счетам иностранных корреспондентов,     ¦   ¦                     ¦

   ¦    гарантийным и акцептным операциям          ¦107¦            201021.00¦

   ¦   -из государственного бюджета за кредиты     ¦108¦                 0.00¦

   ¦   -за кредиты, предоставленные другим банкам  ¦109¦          10948165.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Доходы по операциям с ценными                 ¦   ¦                     ¦

   ¦ бумагами на валютном рынке                    ¦110¦          10951297.00¦

   ¦ Дивиденды по паям и акциям                    ¦111¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦112¦           2491594.00¦

   ¦ Возмещение клиентами телеграфных и других     ¦   ¦                     ¦

   ¦ расходов                                      ¦113¦             68703.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые года                               ¦114¦              5393.00¦

   ¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банкам                                        ¦116¦           1381760.00¦

   ¦ Плата за доставку ценностей и банковских      ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦117¦           2030147.00¦

   ¦ Прочие доходы                                 ¦118¦           1125534.00¦

   ¦ Счет N 969 «Штрафы, пени, неустойки полученны廦119¦             91484.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96                   ¦   ¦          71722530.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦              РАСХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Уплаченные проценты ВСЕГО:                    ¦200¦          47597508.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по расчетным, текущим и другим счетам      ¦   ¦                     ¦

   ¦    клиентов                                   ¦201¦           2673056.00¦

   ¦   -по депозитам и вкладам предприятий,        ¦   ¦                     ¦

   ¦    организаций, кооперативов                  ¦202¦          12651410.00¦

   ¦   -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦           9170640.00¦

   ¦   -по текущим счетам иностранных              ¦   ¦                     ¦

   ¦    корреспондентов, организаций и граждан     ¦   ¦                     ¦

   ¦    в инвалюте                                 ¦204¦                 0.00¦

   ¦   -по кредитам, полученным от других банков   ¦205¦          23102402.00¦

   ¦   -по счетам Госстраха                        ¦206¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦207¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на  ¦   ¦                     ¦

   ¦ валютном рынке                                ¦208¦           2189708.00¦

   ¦ Расходы по изготовлению, приобретению и       ¦   ¦                     ¦

   ¦ пересылке бланков, включая бланки строгой     ¦   ¦                     ¦

   ¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных       ¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов, необходимых для работы с          ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентурой и ведения учета                    ¦209¦            108671.00¦

   ¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских   ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦211¦            745108.00¦

   ¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ       ¦212¦             63817.00¦

   ¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям   ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентов                                      ¦213¦             82472.00¦

   ¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦            177227.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые годы                               ¦215¦              7501.00¦

   ¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банков                                        ¦216¦           1333052.00¦

   ¦ Прочие расходы                                ¦218¦           5660656.00¦

   ¦ Счет N 979 «Штрафы, пени неустойки уплаченны廦219¦            604798.00¦

   ¦ Ремонт основных фондов                        ¦220¦             10455.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦          58580973.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦         РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА        ¦---¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Расходы на содержание ВСЕГО                   ¦010¦           2953370.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -Фонд заработной платы (оплаты труда)       ¦020¦            730142.00¦

   ¦    из него: все виды премий                   ¦030¦             53185.00¦

   ¦   -прочие расходы                             ¦050¦           2100992.00¦

   ¦   -расходы на служебные командировки          ¦060¦            122236.00¦

   ¦ Расходы на содержание работников, не          ¦   ¦                     ¦

   ¦ относящихся к аппарату управления — всего     ¦070¦            218417.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971                   ¦999¦           3171787.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК                     ¦   ¦                     ¦

   ¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям    ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦403¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты по кассовым операциям      ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦404¦                 0.00¦

   ¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные     ¦   ¦                     ¦

   ¦ билеты и монета                               ¦405¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей                           ¦406¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей)                          ¦407¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦   ¦                     ¦

   ¦ которым виновные не являются работниками      ¦   ¦                     ¦

   ¦ банка или не выяснены                         ¦408¦                 0.00¦

   ¦ Утрата ценностей при пересылке                ¦409¦                 0.00¦

   ¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов     ¦410¦                 0.00¦

   ¦ Убытки по иностранным операциям               ¦411¦                 0.00¦

   ¦ Прочие                                        ¦412¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК                        ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Суммы непосредственно отнесеннные на          ¦   ¦                     ¦

   ¦ финансовый результат деятельности банка       ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦    — на прибыль                               ¦450¦                 0.00¦

   ¦    — на убытки                                ¦460¦                 0.00¦

    продолжение

--PAGE_BREAK--   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦ — И Т О Г О    П Р И Б Ы Л Ь  ---------   ¦           9969770.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                  С П Р А В К А                    ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦                 0.00¦

   ¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦                     ¦

   ¦  979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ «СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК»--¦                 0.00¦

   ¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА      ¦                     ¦

   ¦  ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ       ¦                     ¦

   ¦  ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦                 0.00¦

   ¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦5.КОЛИЧЕСTВО ФИЛИАЛОВ БАНКА,                       ¦                     ¦

   ¦  ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С ПРИБЫЛЬЮ-----------------------¦                 0.00¦

   ¦6.СУММА ПОЛУЧЕННОЙ ИМИ ПРИБЫЛИ---------------------¦                 0.00¦

   ¦7.КОЛИЧЕСТВО ФИЛИАЛОВ БАНКА,                       ¦                     ¦

   ¦  ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С УБЫТКАМИ-----------------------¦                 0.00¦

   ¦8.СУММА ДОПУЩЕННОГО ИМИ УБЫТКА---------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 112 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦9.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ    ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.118 «ПРОЧИЕ ДОХОДЫ»                      ¦                     ¦

   ¦10.СУММА ВОССТАНОВЛЕННОГО ДОХОДА ЗА СЧЕТ РЕЗЕРВА НА¦                     ¦

   ¦   ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ (С БАЛ/СЧ N945),     ¦                     ¦

   ¦   СФОРМИРОВАННОГО В 1998 Г. СО ЛЬГОТОЙ ПО         ¦                     ¦

   ¦   НАЛОГООБЛОЖЕНИЮ---------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.999 «ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96»         ¦                     ¦

   ¦11.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ,     ¦                     ¦

   ¦   ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ        ¦                     ¦

   ¦   КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 207 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦12.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ   ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

   ¦  (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА       ¦                     ¦

   ¦  «НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ»    ¦                     ¦

   ¦  БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВ.218 «ПРОЧИЕ РАСХОДЫ»                     ¦                     ¦

   ¦13.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ¦                 0.00¦

   ¦14.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА   ¦                     ¦

   ¦   РАСХОДЫ БАНКА — ВСЕГО---------------------------¦                 0.00¦

   ¦15.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ-----¦                 0.00¦

   ¦16.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ---------------------¦                 0.00¦

   ¦17.СУММА ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО¦                     ¦

   ¦   ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N945)----------¦                 0.00¦

   ¦18.СУММЫ ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ ПОД ОБЕСЦЕНЕНИЕ ЦЕННЫХ¦                     ¦

   ¦   БУМАГ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N944)----¦                 0.00¦

   ¦19.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И             ¦                     ¦

   ¦   НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦                 0.00¦

   ¦20.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ   ¦                     ¦

   ¦   НОРМ--------------------------------------------¦                 0.00¦

   ¦ ИЗ СИМВОЛА 060 «РАСХОДЫ НА СЛУЖЕБНЫЕ КОМАНДИРОВКИ»¦                     ¦

   ¦21.КОМАНДИРОВОЧНЫЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ¦                 0.00¦

   L---------------------------------------------------+----------------------

       Pублевая оценка валютной части Доллары США                            

   ----------------------------------------------------T---------------------¬

   ¦                                                   ¦     СУММА  (един)    ¦

   +---------------------------------------------------+---------------------+

   ¦               ДОХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Полученные проценты  ВСЕГО:                   ¦100¦          17923858.00¦

   ¦   в том числе:                                ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам                    ¦101¦                 0.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам                    ¦102¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам                     ¦103¦                 0.00¦

   ¦   -по краткосрочным ссудам в инвалюте         ¦104¦          15540654.00¦

   ¦   -по среднесрочным ссудам в инвалюте         ¦105¦                 0.00¦

   ¦   -по долгосрочным ссудам в инвалюте          ¦106¦                 0.00¦

   ¦   -по счетам иностранных корреспондентов,     ¦   ¦                     ¦

   ¦    гарантийным и акцептным операциям          ¦107¦             14987.00¦

   ¦   -из государственного бюджета за кредиты     ¦108¦                 0.00¦

   ¦   -за кредиты, предоставленные другим банкам  ¦109¦           2368217.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Доходы по операциям с ценными                 ¦   ¦                     ¦

   ¦ бумагами на валютном рынке                    ¦110¦           4628064.00¦

   ¦ Дивиденды по паям и акциям                    ¦111¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦112¦           2491594.00¦

   ¦ Возмещение клиентами телеграфных и других     ¦   ¦                     ¦

   ¦ расходов                                      ¦113¦             68703.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые года                               ¦114¦                 0.00¦

   ¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банкам                                        ¦116¦            471341.00¦

   ¦ Плата за доставку ценностей и банковских      ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦117¦                 0.00¦

   ¦ Прочие доходы                                 ¦118¦            698126.00¦

   ¦ Счет N 969 «Штрафы, пени, неустойки полученны廦119¦             13320.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96                   ¦   ¦          26295006.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦              РАСХОДЫ БАНКА                    ¦---¦                     ¦

   ¦ Уплаченные проценты ВСЕГО:                    ¦200¦          13018045.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -по расчетным, текущим и другим счетам      ¦   ¦                     ¦

   ¦    клиентов                                   ¦201¦             38282.00¦

   ¦   -по депозитам и вкладам предприятий,        ¦   ¦                     ¦

   ¦    организаций, кооперативов                  ¦202¦           1747365.00¦

   ¦   -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦           6363456.00¦

   ¦   -по текущим счетам иностранных              ¦   ¦                     ¦

   ¦    корреспондентов, организаций и граждан     ¦   ¦                     ¦

   ¦    в инвалюте                                 ¦204¦                 0.00¦

   ¦   -по кредитам, полученным от других банков   ¦205¦           4868942.00¦

   ¦   -по счетам Госстраха                        ¦206¦                 0.00¦

   ¦ Курсовые разницы по иностранным операциям     ¦207¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на  ¦   ¦                     ¦

   ¦ валютном рынке                                ¦208¦           1550313.00¦

   ¦ Расходы по изготовлению, приобретению и       ¦   ¦                     ¦

   ¦ пересылке бланков, включая бланки строгой     ¦   ¦                     ¦

   ¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных       ¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦   ¦                     ¦

   ¦ материалов, необходимых для работы с          ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентурой и ведения учета                    ¦209¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских   ¦   ¦                     ¦

   ¦ документов                                    ¦211¦                 0.00¦

   ¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ       ¦212¦                 0.00¦

   ¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям   ¦   ¦                     ¦

   ¦ клиентов                                      ¦213¦             38161.00¦

   ¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦                 0.00¦

   ¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям  ¦   ¦                     ¦

   ¦ за прошлые годы                               ¦215¦                 0.00¦

   ¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и     ¦   ¦                     ¦

   ¦ банков                                        ¦216¦           1301374.00¦

   ¦ Прочие расходы                                ¦218¦            619666.00¦

   ¦ Счет N 979 «Штрафы, пени неустойки уплаченны廦219¦             19615.00¦

   ¦ Ремонт основных фондов                        ¦220¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦          16547214.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦         РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА        ¦---¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Расходы на содержание ВСЕГО                   ¦010¦                 0.00¦

   ¦ в том числе:                                  ¦   ¦                     ¦

   ¦   -Фонд заработной платы (оплаты труда)       ¦020¦                 0.00¦

   ¦    из него: все виды премий                   ¦030¦                 0.00¦

   ¦   -прочие расходы                             ¦050¦                 0.00¦

   ¦   -расходы на служебные командировки          ¦060¦                 0.00¦

   ¦ Расходы на содержание работников, не          ¦   ¦                     ¦

   ¦ относящихся к аппарату управления — всего     ¦070¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971                   ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК                     ¦   ¦                     ¦

   ¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям    ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦403¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты по кассовым операциям      ¦   ¦                     ¦

   ¦ (кроме валютных ценностей)                    ¦404¦                 0.00¦

   ¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные     ¦   ¦                     ¦

   ¦ билеты и монета                               ¦405¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей                           ¦406¦                 0.00¦

   ¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦   ¦                     ¦

   ¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦   ¦                     ¦

   ¦ перевозке ценностей)                          ¦407¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦   ¦                     ¦

   ¦ которым виновные не являются работниками      ¦   ¦                     ¦

   ¦ банка или не выяснены                         ¦408¦                 0.00¦

   ¦ Утрата ценностей при пересылке                ¦409¦                 0.00¦

   ¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов     ¦410¦                 0.00¦

   ¦ Убытки по иностранным операциям               ¦411¦                 0.00¦

   ¦ Прочие                                        ¦412¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК                        ¦999¦                 0.00¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦ Суммы непосредственно отнесеннные на          ¦   ¦                     ¦

   ¦ финансовый результат деятельности банка       ¦   ¦                     ¦

   ¦                                               ¦   ¦                     ¦

   ¦    — на прибыль                               ¦450¦                 0.00¦

   ¦    — на убытки                                ¦460¦                 0.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦ — И Т О Г О    П Р И Б Ы Л Ь  ---------   ¦           9747792.00¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦                  С П Р А В К А                    ¦                     ¦

   ¦                                                   ¦                     ¦

   ¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦                 0.00¦

   ¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦                     ¦

   ¦  979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ «СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК»--¦                 0.00¦

   ¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА      ¦                     ¦

   ¦  ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ       ¦                     ¦

   ¦  ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦                 0.00¦

   ¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦                 0.00¦

   ¦5.КОЛИЧЕСTВО ФИЛИАЛОВ БАНКА,                       ¦                     ¦

   ¦  ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С ПРИБЫЛЬЮ-----------------------¦                 0.00¦

   ¦6.СУММА ПОЛУЧЕННОЙ ИМИ ПРИБЫЛИ---------------------¦                 0.00¦

   ¦7.КОЛИЧЕСТВО ФИЛИАЛОВ БАНКА,                       ¦                     ¦

   ¦  ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С УБЫТКАМИ-----------------------¦                 0.00¦

   ¦8.СУММА ДОПУЩЕННОГО ИМИ УБЫТКА---------------------¦                 0.00¦

   ¦  ИЗ СИМВОЛА 112 «КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ  ¦                     ¦

   ¦  ОПЕРАЦИЯМ»:                                      ¦                     ¦

   ¦9.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ    ¦                     ¦

   ¦  БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦                     ¦

    продолжение

--PAGE_BREAK--    продолжение

--PAGE_BREAK--1.2. Принципы организации безналичных расчетов Переход от административно-командной системы управле­ния экономикой к рыночным отношениям вызвал необходи­мость создания новой платежной системы, базирующейся на двухуровневой системе банков. Потребовались разделе­ние и обособление денежных ресурсов различных хозяйствую­щих субъектов, формирование самостоятельных коммерческих банков, введение корреспондентских отношений между ними и предприятиями.

Качественные изменения в организационных формах про­ведения денежных расчетов произошли вследствие возрастания экономической активности всех субъектов рынка, расширения числа и объемов сделок. Появилось огромное количество новых коммерческих структур, что сказалось на резком росте доку­ментооборота, связанного с обслуживанием платежной системы в целом. Перестройка платежной системы потребовала измене­ния принципов организации безналичных расчетов
, использова­ния новых форм и способов осуществления платежей.

Четко организованная система безналичных расчетов имеет огромное значение в условиях серьезного кризиса неплатежей, когда огромная взаимная задолженность, задержка платежей в каком-либо одном звене затрагивает работу



Ваше мнение



CAPTCHA