Категория
Банковское дело
Тип
контрольная работа
Страницы
14 стр.
Дата
01.03.2013
Формат файла
.doc — Microsoft Word
Архив
157714.zip — 18.21 kb
  • montoring-fnansovix-operacj-komercjnogo-banku-fnansi-ta-kredit_157714_1.doc — 69 Kb
  • Readme_docus.me.txt — 125 Bytes
Оцените работу
Хорошо  или  Плохо


Текст работы

Моніторинг фінансових операцій комерційного банку "Фінанси
та кредит"

До моніторингу фінансових операцій КБ "Фінанси
та кредит" відносяться запобігання та захист з метою боротьби з
відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Методи і способи відмивання
грошей змінюються відповідно до розвитку контрзаходів. Останніми роками група з
розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) виявляла
дедалі складніші комбінації способів, зокрема такі, як активізація використання
юридичних осіб для приховання справжньої власності і контролю за доходами,
одержаними злочинним шляхом, та активізація використання професіоналів для
надання консультацій і сприяння у відмиванні кримінальних доходів. Ці фактори,
що поєднуються з досвідом, набутим у країнах і на територіях, які не
співпрацюють у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, а також ряд національних та міжнародних ініціатив
зумовили перегляд і перевірку сорок рекомендацій FATF з метою посилення
протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму в нових умовах. Нині FATF
закликає всі країни вжити необхідних заходів для приведення їх національних
систем стосовно боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, і
фінансуванням тероризму у відповідність з новими рекомендаціями FATF та
ефективного їх здійснення.

FATF - міжурядовий орган, який визначає стандарти
та розробляє політику з метою боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням
тероризму. На сьогодні до його складу входить 33 члени: 31 країна та 1 уряд, 2
міжнародні організації, а також понад 20 спостерігачів: 5 регіональних органів
FATF та більше як 15 інших міжнародних організацій або органів. Процес
перегляду сорок рекомендацій, який проводився з метою вищезгаданої перевірки,
був широким, відкритим для членів FATF, не членів цієї організації,
спостерігачів, фінансового та інших секторів заінтересованих сторін. Цей
консультаційний процес дав змогу накопичити великий обсяг інформації, яку було
повністю враховано в процесі перегляду. Переглянуті сорок рекомендацій
застосовуються не тільки до відмивання грошей, а й до фінансування тероризму, і
разом з вісьмома спеціальними рекомендаціями з боротьби з фінансуванням
тероризму створюють розширену, вичерпну і послідовну структуру заходів у
боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. FATF визнає, що країни
мають різні правові та фінансові системи, а отже, не можуть вживати ідентичних
заходів для досягнення спільної мети, особливо що стосується деталей. Тому
рекомендаціями встановлюється мінімум стандартів для імплементації рішення
відповідно до умов країни і конституційних рамок. Рекомендаціями охоплюються
усі заходи, які повинні вживатися в межах системи кримінальної юстиції і
регулятивної системи, а також превентивні заходи для фінансових установ та
деяких інших підприємств і сфер діяльності, а також у сфері міжнародного
співробітництва. Базові сорок рекомендацій FATF були розроблені у 1990 році як
ініціатива щодо боротьби з протиправним використанням фінансових систем
особами, які відмивають гроші, одержані від реалізації наркотиків. У 1996 році
рекомендації вперше були переглянуті з метою відображення типів відмивання
грошей, які змінюються. Сорок рекомендацій у редакції 1996 року були схвалені
більш як 130 країнами і є міжнародним стандартом у сфері боротьби з відмиванням
грошей. У жовтні 2001 року FATF поширила свій мандат на питання фінансування
тероризму і зробила важливий крок, підготувавши вісім спеціальних рекомендацій
щодо боротьби з фінансуванням тероризму. Ці рекомендації містять комплекс
заходів, метою яких є протидія фінансуванню терористичних актів та
терористичних організацій, і доповнюють сорок рекомендацій.



Ваше мнение



CAPTCHA