Категория
Банковское дело
Тип
курсовая работа
Страницы
5 стр.
Дата
06.12.2008
Формат файла
.rtf — Rich Text Format (Wordpad)
Архив
129624.zip — 39.47 kb
  • opredelenie-netto-stvavok-po-straxovaniju-zhizni_129624_1.rtf — 459.14 Kb
  • Readme_docus.me.txt — 125 Bytes
Рейтинг
10  из 10
Оценок
1
Оцените работу
Хорошо  или  Плохо


Текст работы

Московский институт стали и сплавов Анечка Customer
2
Оглавление
1.Особенности построения тарифов по страхованию жизни. Понятие об актуарных расчетах 4
2 . Таблицы смертности и средней продолжительности
предстоящей жизни как основа для построения тарифных ставок
9
3 . Норма процента. Ее математическое выражение и влияние на величину тарифных ставок 14
4 . Методика построение единовременных нетто-ставок по страхованию на дожитие и на случай смерти. Нетто-ставки страховой ренты 19
5 . Понятие коммутационных чисел. Методика расчета
нетто-ставок через комутационные числа 25
6 . Методика перехода от единовременной к годичной
нетто-ставке. Годичная нетто-ставка. Совокупная ставка на случай смерти
и дожития, ее анализ 30
1 .Особенности построения тарифов по страхованию жизни. Понятие об актуарных расчетах.
Построение тарифов по страхованию жизни имеет следующие особенности:
1. Расчеты производятся с использованием демографической статистики и теории вероятности.
2. При расчетах применяются способы долгосрочных финансовых исчислений.
3. Тарифные ставки-нетто состоят из нескольких частей, каждая из которых призвана сформировать страховой фонд по одному из видов страховой ответственности, включенных в условия страхования.
Сочетание математических методов, применяемых в статистике, теории вероятности и долгосрочных финансовых исчислений породило особую отрасль науки — теорию актуарных расчетов, на
основе которой устанавливаются тарифные ставки и резерв взносов по страхованию жизни. Актуарные расчеты — это система математических и статистических методов, с помощью
которых определяются финансовые взаимоотношения страховщика и страхователя по



Ваше мнение



CAPTCHA